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本文导读目录：
2、金融行业是什么？
通常意义上，专业人士（泛指资本市场大类）谈论的金融业，主要包括以下几个板块，也称狭义的金融业： 1.证券公司 这玩意儿在国内叫券商，国外叫投行。常见知名机构就是各类大陆的XX证券，XXXX证券；香港的X银国际，或者X证国际；国外的摩根士丹利、高盛、美银美林； 合资券商如高盛高华、摩根华鑫、瑞信方正 2.公募基金、二级私募基金。公募基金常见譬如华夏汇添富南方嘉实博时西部利得工银瑞信等。二级私募譬如朱雀重阳淡水泉混沌申毅高毅中睿合银等 3.私募股权基金（PE）：知名机构譬如国信弘盛、鼎晖投资、弘毅资本、光大安石 4.风险投资基金（VC）：知名机构如红杉资本、达晨创投、深创投 5.国内的精品投行（FA）：华兴资本、易凯资本、汉理资本、汉能投资、以太资本 6.信托公司：中信信托 建信信托 重庆信托 国投泰康信托 北京信托 四川信托..... 7.商业银行的几个核心部门；金融市场部，投资银行部，资产管理部，最近新成立的理财子公司等， 8.保险公司资管部门或者叫资管子公司：比如人寿资管、泰康资管、新华资管等 9.期货公司 和 各大实体企业的战投部门和投融资部门，董事会办公室 10.部分国家队：譬如中投公司、中央外汇交易中心；全国社保基金理事会等 11.经济线的中央部委和地方部门：一行两会爸爸、财政部爸爸、发改委爸爸。交易所爸爸、国资委爸爸等 应该说，按照知乎大佬们对金融业的定位，应该就是以上行业。那以上行业都是做啥的呢。一般教材划分为一级市场和二级市场，即经营未公开上市的股权和债权，把这些玩意儿倒腾上市的，即为一级市场，是一个从无到有，从私下到公开的过程。这个过程中，证券公司的投资银行部、直接投资部，PE，VC扮演者主要角色，主要玩票的就是他们仨。二级市场，就是把已上市的资产买卖赚取价差的市场，这些资产包括但不限于股票、债券、衍生品、大宗商品等 而本人有一个自己的划分标准，就是倒腾资产、跟数据打交道多的就是二级市场，做项目的就是一级市场。信托公司业务部门，商业银行的投行部门、资管部门，证券公司的投资银行部、资管部门、直接投资部门，PE,VC，FA等，都是看项目、做项目、卖项目，买项目，从业人员一般精通财务和法律，熟悉各种行业，可以统称为一级市场。 而二级市场，方便记忆，可以认为是，成天做研究，寄希望于从数据本身找出规律从而获利的行业。包括但不限于证券公司自营部门、保险公司资管部门、公募基金、私募证券投资基金、期货公司、以及其他设有二级市场投资业务部门的实体企业、国家队等。 打完这么多字，顿觉有点啰嗦。可是金融业还不只是这些，如果再广义一点，还包括： 1.会计师事务所：譬如常说的四大（普华永道德勤安永毕马威）八大（瑞华立信天健等） 2.咨询公司：譬如知乎精英经常提到的MBB三家和四大下属的咨询、以及国内的咨询公司 3.信用评级公司：譬如中诚信、联合、东方金城等 4.担保公司：（这个行业太陌生了，虽然听说闷声发大财，但我真不知道这个是干嘛的） 5.融资租赁公司：每个银行下属都有个融资租赁的子公司 以上这几类其实都是金融市场的深度参与者，投行的IPO项目都少不了会所的审计、债券的投资少不了评级公司的评级、并购也少不了财务咨询公司的参与。但考虑（除咨询外）到这几类机构一般在知乎上处于“被鄙视”的地位，本菜鸟就不把它们随便归类到“高大上”的“金融业”了。 辛辛苦苦打了这么多，亲点个赞哟嘻嘻(#^.^#) 如图：以上引自：陈思炜：【职业规划之】 四维定位模型（金融）V1.0-200206 以上2图其实是综合了之前的这些模型图：更多内容1：陈思炜：【方向的力量】金融行业的职业规划（一）陈思炜：【方向的力量】金融行业的职业规划（二）陈思炜：【方向的力量】金融行业的职业规划（三）陈思炜：【方向的力量】金融行业的职业规划（四）陈思炜：【方向的力量】金融行业的职业规划（五）陈思炜：【方向的力量】金融行业的职业规划（六）陈思炜：【方向的力量】金融行业的职业规划（七）陈思炜：【方向的力量】金融行业的职业规划（八）更多内容2： ❤️如果觉得我的文章对你有帮助，想邀请你帮我做2件事：点一下「赞同」让更多的人也能看到这个内容【收藏之余不要忘记点赞哦】关注我 和 我的专栏，持续关注职业规划、职业发展优质内容 来个官方一点的参考： 2018年，“两会”通过国务院机构改革方案，将银监会和保监会职责整合，“一委一行两会（国务院金融稳定发展委员会、中国人民银行、银保监会与证监会）”的金融监管体系正式亮相。下列思维导图完整呈现当前中国金融监管体系，您要的答案也得到了体现： 这个是在考虑面试可能的提问吗？还是自己在做职业规划？其实都是类似的。 一般来说，大家说的金融行业是指银行，保险，基金，证券，信托这几类。除了前面这些主要的之外，也还有一些其他的分支，例如审计，财务，风控，证券评级机构，甚至金融媒体等。下面展开讲讲银行，基金，保险，证券的细分。 银行是金融机构之一，银行按类型分为:中央银行，政策性银行，商业银行，投资银行，世界银行，它们的职责各不相同。一些不太熟悉的分支简单介绍一下。 国有政策性银行，包括中国进出口银行、中国农业发展银行、国家开发银行。投资银行:包括高盛集团、摩根士丹利、花旗集团、富国银行、瑞银集团、法国兴业银行等。世界银行:用于资助国家克服穷困，各机构在减轻贫困和提高生活水平的使命中发挥独特的作用。 保险业是指将通过契约形式集中起来的资金，用以补偿被保险人的经济利益业务的行业。按照保险标的的不同，保险可分为财产保险和人身保险两大类。 财产保险是指以财产及其相关利益为保险标的的保险，包括财产损失保险、责任保险、信用保险、保证保险、农业保险等。它是以有形或无形财产及其相关利益为保险标的的一类补偿性保险。 人身保险是以人的寿命和身体为保险标的的保险。当人们遭受不幸事故或因疾病、年老以致丧失工作能力、伤残、死亡或年老退休时，根据保险合同的约定，保险人对被保险人或受益人给付保险金或年金，以解决其因病、残、老、死所造成的经济困难。 基金也有不同的分类。根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。根据组织形态的不同，可分为公司型基金和契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。根据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。例如余额宝就是货币基金，现在比较火的还有股票指数基金。 证券主要包括股票和债券。股票是股份制企业（上市和非上市）所有者（即股东）拥有公司。资产和权益的凭证。上市的股票称流通股，可在股票交易所（即二级市场）自由买卖。非上市的股票没有进入股票交易所，因此不能自由买卖，称非上市流通股。股票又可以分为普通股，优先股，后配股等。 债券是政府、企业、银行等债务人为筹集资金,按照法定程序发行并向债权人承诺于指定日期还本付息的有价证券。债券(Bonds / debenture)是一种金融契约，是政府、金融机构、工商企业等直接向社会借债筹借资金时，向投资者发行，同时承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。 想看更多内容可以持续关注我们ALPHA ZONE，一家由交易员，分析师组成的自营量化机构呦~ excel brain：金融中介与金融机构 我是金融专业，现在已经大二了，我不知道金融到底是怎样一个行业，学了各种经济学、金融学的专业课但是我总觉得金融是一个很虚的东西，我对我的未来好迷茫，现在非常无所适从，不知道将来该做什么 金融公司在国家经济发展中的作用非常突出。这些公司被定义为向客户提供一系列金融服务的机构，如普通银行、私人银行、股票经纪、保险等。这些金融公司帮助调动客户的资金，并长期给予他们更高的回报。这些公司的存在极大地促进了普通人储蓄和投资习惯的发展。 不论是老百姓还是想在金融求职从业，都需要先全面了解社会上存在哪些金融公司类型。本文将对全球金融服务主要机构类型进行大盘点，并结合中国特色市场进行补充说明。 投资银行被评为金融界最重要的银行。这些银行在执行涉及证券/股票交换的大交易中充当中间人。因此，无论是帮助普通投资者购买股票，还是帮助大中型公司发行新股，投资银行总是发挥关键作用。摩根大通和富国银行等投资银行以其迎合零售和机构投资者的财富管理部门而闻名。 在中国，因为分业监管的政策原因，国外投资银行业务被一分为二，变成银行和证劵公司，即便同属于一个金控集团业务公司也一样会隔离。 如果你是个人投资者或更多想在零售业务中寻找工作机会，银行是一个不错的选择。如果想从事企业发债、IPO等更多面向B端机构的业务，国内的证劵公司（俗称券商）是你不二之选，比如招商证券、国泰君安和中金公司以其国内规模较大，行业知名度较高而家喻户晓。 私募股权公司以股权买卖交易为主要业务。众所周知，这类金融机构每年执行数十亿美元的交易。他们向现金丰富的投资者寻求资金，最终他们用这笔钱购买私人经营公司的股份。 私募股权公司需要高素质的投资分析师，这些分析师们在将公司资金投入之前，深度研究所投企业的基本面和增长前景等因素，最终分析是否值得投资人投资并获利概率。 纵观中国本土私募股权公司，细分成以投资中后期私营企业的PE（Private Equity）投资公司和创业早期的VC（Venture Capital ）投资公司。 值得一提的是，在2008年之后内卷化在中国投资圈十分严重，好的资金没办法流向坚守如一的企业，被投资企业只求快速发展垄断市场提高估值，这里面有多少的黑暗和内幕，真要说起可以出一个“投资阴暗面”系列。 当然，深创投、红杉资本（中国）、IDG投资、真格基金、同创伟业等国内较出名的私募股权公司，还是值得想在这方面发展的小伙伴们尝试的。 对冲基金是那些富有的全球投资者为了财富最大化而设立的金融产品。这些对冲基金由专业的对冲基金经理管理，他们在套期保值套利方面经验丰富，并在全球拥有很多客户。在美利坚合众国，对冲基金有许多规章制度，比如规定它们必须拥有最低收入，因此，只有世界上顶尖的金融头脑人才才能积极参与对冲基金。 国内不少人对对冲基金都有一个误区，就是认为一定要以对冲手段才叫对冲基金。其实，对冲基金的类型分为很多种。 以风格来说，例如有 long only（股票多头），long/short （多空），macro（宏观），quant（量化） ，event-driven（事件驱动）等等。在国外，不同的派别也有着不同领军人物，例如巴菲特查理芒格就是股票多头，桥水达里奥和量子索罗斯就是宏观对冲基金，2Sigma就是量化基金等等。 在美国早期，金融工具并不那么完善的时候，很多基金也没有对冲手段。现在国内的金融市场已经在慢慢发展，有股指期货期权、商品期货期权、CTA策略等等多样的对冲手段。在中国比较有名的对冲基金公司有： 宏观对冲：凯丰、半夏等； 量化基金：九坤、幻方、明泓等； 股票多头：高毅、景林、宽远等。 信用社是活跃在金融界的非营利组织。世界上几乎所有国家都有信用社，这些信用社由该信用社的成员共同维护和发展。由于盈利能力不是信用社的主要目标，所以客户可以在信用社获得的较高存款回报和廉价贷款。 在中国，信用社被命名为“农村信用社”，基本以县或更小范围为单元，对当地用户提供金融业务。发展至今，现在的一些业务发展较快的农村信用社已经逐渐合并发展为某某银行。 商业银行对经济稳定非常重要。这些银行提供的设施和服务范围有助于它们与其他类型金融机构竞争。然而，众所周知，商业银行的存款利率较低。甚至，这些银行提供的贷款可能没有吸引人的利率。因此，这些商业银行的自身盈利能力非常高。 中国的商业银行主要包括： 5家大型国有商业银行（中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行） 12家全国性股份制商业银行（浦发银行、招商银行、中信银行、光大银行、华夏银行、民生银行、兴业银行、广发银行、平安银行、渤海银行、恒丰银行、浙商银行）。 其余还有133家城市商业银行和约302家农村商业银行（另有多家正在筹建，所有农村合作银行均要改制为农村商业银行），外加邮政储蓄银行。 与银行相比，储蓄协会的所有权不同，因此与商业银行相比，储蓄协会在存款和廉价贷款方面提供有吸引力的利息。 在中国，储蓄协会的业务被银行所覆盖。 在这个现代技术时代，互联网银行是消费者的最大好处。众所周知，互联网银行以其具有吸引力的利率提供贷款，并为存款支付更多利息。这样做的基本原因是因为极大减少实体分行和办公室的成本，这些互联网银行的费用得到了很好的控制。 在中国，由于互联网银行是近几年快速发展的“产物”，其资金主要来自商业银行，所以其核心优势并不在低利率的贷款，而是高效自动化的审批流程和贷款体验。其中，微众银行、网商银行、新网银行、众邦银行等以其高效便捷的贷款服务而闻名。 人寿保险公司是最受欢迎的金融公司之一，为客户提供人寿、残疾和意外保险。保险公司从客户那里获得的资金投资于长期利润最大化资产，这些资产不仅安全，还可以提供股票和债务工具等服务。 一般保险公司主要提供汽车保险、财产保险等服务。一般保险公司从投资者那里获得的资金投资于股票、政府证券和存款。 公共单位信托由散户投资者提供的资金组成，这些资金最终投资于房地产市场、当地公司的股票以及外国公司的股票。公共信托通常由拥有强大全球影响力的银行和大型保险公司控制。 国内的信托公司发展并不完善，更多经营的是金融信托，而很多客户是通过购买一些基金或者理财产品来进行一些所谓信托的资产分配功能。 很多时侯这类型的产品实际的所有权还是属于客户的，这也导致了没有了信托该有的隔离功能，一旦涉及到税务，债务，甚至是受益人官司的情况，都有可能导致所谓信托形同虚设。 真正意义上的信托，是直接将资产的所有权剥离，由受托人代为管理和分配，资产的所有权是真正意义上跟委托人无关，信托是独立的，不可分隔的财产，从而做到资产上的债务，税务上的隔离，避免了受益人或者家族争产的干预，保护资产完整传承等作用。 股票经纪公司是当今金融体系的重要组成部分。这些公司帮助投资者与他们开立交易账户，帮助他们购买和出售股票，并教育投资者了解可用的投资选项。经纪公司还为主要市场爱好者提供高质量的首次公开募股建议。这些公司的收入以每笔交易的经纪活动的形式出现。 在中国，股票经纪业务集中在券商公司业务中，且除了股票经纪业务之外，证劵公司还提供： 1.投行业务（股权和债权保荐，赚承销费） 2.资产管理业务（发行投资计划，赚管理费） 3.自营（券商进行证券投资） 4.资本中介（融资融券、股票质押，赚利息） 可以发现，相对于国外金融行业的细分和业务独立运作，国内的大部分金融机构所提供的服务更为多元，比如中国的一些银行不仅提供储蓄和贷款业务，有些独立部门也具备投行性质。 当然，随着我国金融行业的不断发展，我相信在中国金融业不仅会不断推陈出新，还会更加细分和专业化，以更好的服务定向人群的需求，金融安邦的作用逐渐彰显无遗。 感谢梁校长的分享，如果你喜欢、想要看更多的干货类型的文章，可以把公众号设为星标 ，顺便转发分享～ FAL长期对外征稿，邀请各大风控人士加入我们，在风控圈分享你的经验与知识 征稿，快到碗里来，有稿费那种！关注【金科应用研院】，回复：ZH，领取风控资料合集！ 金融行业的子领域非常多，按大类可分为：银行、证券、保险、信托、期货、基金。 在中国，银行业主要包括中国人民银行、以及境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构，另外，还包括银行业监管机构及自律组织。我们平时说的“四大行”都属于商业银行。 银行是经营货币和信用业务的金融机构，通过发行信用货币、管理货币流通、调剂资金供求、办理货币存贷与结算，充当信用的中介人。 银行是现代金融业的主体，也是国民经济运转的枢纽。 证券是各类财产所有权或债权凭证的通称，是用来证明证券持有人有权依票面所载内容，取得相关权益的凭证。 证券业是为证券投资活动服务的专门行业，由证券经纪公司、证券交易所和有关的商品经纪集团组成。 证券业的基本功能可归纳为四个方面： ①资本的筹集； ②制造并维持一个有秩序的证券市场； ③分析经济和金融信息； ④帮助投资者进行投资管理。 2018证券公司排名市场份额前10名的证券公司分别是：华泰证券、国泰君安、中信证券、中国银河、海通证券、申万宏源、广发证券、招商证券、国信证券、中信建投。 保险业是指将通过契约形式集中起来的资金，用以补偿被保险人的经济利益业务的行业。保险市场是买卖保险即双方签订保险合同的场所。它可以是集中的有形市场，也可以是分散的无形市场。 按照保险标的的不同，保险可分为财产保险和人身保险两大类；按照与投保人有无直接法律关系，保险可分为原保险和再保险。 所谓“受人之托、代人理财”，信托是指委托人将其财产权委托给信任的受托人，由受托人按委托人的意愿并以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理财产的行为。 信托投资公司能否发展、能否有能力来承担社会资产的保值和增值，关键在于“专家理财”。因此培养和造就一大批有知识才能、有发展远见、有创新意识并用于实践的人才是信托投资公司的立业之本。 租赁业以金融信贷和物资信贷相结合的方式提供信贷服务。一般的租赁活动，是出租人将自己拥有的物质资料按一定条件出租给他人使用，承租人在使用过程中按照规定交纳租金。现代租赁业的经营活动有两类：融资性质的租赁以及服务性质的租赁。租赁业融资融物的模式能为需求方和生产商搭桥，为好产业和好项目提供设备或资金。这个过程中，既扶持了先进制造业、农业等产业，又消化了过剩产能，优化了产业结构。随着金融改革的整体推进以及配套政策的完善，我国租赁业将在社会融资中扮演更为重要的角色。 前台岗位 综合柜员：办理银行柜面各项基本业务，包括本币存取款业务、结售汇业务、票据业务等。负责解答银行内外部客户提出的业务咨询，配合业务开发部门进行客户服务。 客户经理：负责银行理财业务的维护、拓展工作。从事客户关系管理、营销服务方案策划与实施，并直接服务于客户。 中台岗位 风险经理：负责所在区域目标市场调研及授信政策传达，与客户经理共同实施贷前调查，出具项目风险评估报告，做好风险预警工作，监控本部资产。 授信审查：负责授信业务审查工作，对授信项目的风险管理、授信业务的关键环节和风险点实施控制，对授信业务办理过程中的相关手续进行合规审查。 财务管理：负责创新项目的立项、预算规划，负责创新项目投产追踪、分析，理财产品设计。 后台岗位 内审经理：建立健全公司内部审计体系，对公司开展审计工作，包括财务审计、业务流程及内部控制审计、费用及预算审计等。负责拟投项目尽职调查，出具调查报告。 会计经理：根据会计准则研究各项作业的账务处理，制定相关操作系统的会计处理需求，编制报送监管机构/总行的综合账报表、对外财务披露报表及其他财务报表数据。 前台岗位 经纪人：负责对各营业网点进行业务指导、协调和服务，负责市场拓展。为投资者提供代理买卖证券服务。 客户经理：客户开发和金融产品的推广销售，配合公司为客户提供必要的证券服务，完成营销团队分配的客户开发和销售任务。 研究员：负责收集、分析宏观数据、市场政策制度、行业变动情况以及金融产品材料等，研究相关课题，提供研究报告。 中台岗位 风险管理：建立并完善内部风险控制体系、管理流程，制定统一的风险管理政策和制度；持续开展风险管理活动，完善风险管理报告体系。 合规：审查公司各类合同和业务事项是否符合合规要求，定期进行合规检查，进行合规报告，建立合规体系。 后台岗位 清算托管：负责产品的日常会计核算、对账、估值处理，审核产品合同协议中约定的估值核算条款，编制会计财务报表。 信息技术：负责交易系统、清算系统、资产管理系统等的设计、开发、维护，负责网络安全系统的日常部署、运行与监控。 外勤 保险业务员：根据客户要求，提供专业的保险知识咨询和服务；推荐保险种类及相关理财产品，并制定保险方案。 内勤 管理培训：组织调研和分析业务一线的培训需求，根据团队发展需要及培训计划，开发培训课程，定期开展专项培训，负责培训组织与实施。 企划督导：协助进行业务战略的规划，提供数据支持；根据市场信息，对公司各项业务指标进行分析；建立和完善业务追踪体系，并对管理过程、结果进行评估。 仅供大家参考。 码字不易，看到这的小伙伴点赞收藏关注三连鼓励下~关注@陈年，更多干货分享！ 如果对投行或金融感兴趣，欢迎大家评论区交流。 其他相关内容阅读：投行到底是做什么？国内业务条线科普【干货收藏】CFA备考参考的经验分享（收藏版）金融行业包括哪些？的介绍就聊到这里吧，感谢你花时间阅读本站内容，更多关于金融行业包括哪些？、金融行业包括哪些？的信息别忘了在本站进行查找喔。
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原文地址：http://www.zgj9.cn/post/14272.html发布于：2026-01-25
